域外金融司法制度概览

　　为了应对日益增多的金融纠纷案件，各国加强了金融立法和司法工作，并积极探索金融司法的新路子。

　　金融立法规制

　　在金融保护立法方面，以美国、英国、日本出台的专门法律较多，这些法律为金融司法提供了依据。

　　英国颁布了《金融服务与市场法》。2006年，制定新的《金融机构业务规则》，明确提出金融机构必须公平对待消费者，公平处理利益冲突问题。

　　日本制定了《金融商品销售法》。其中规定，金融机构在销售各类金融产品时，应当承担说明义务。违反义务的金融机构应为消费者的投资本金损失承担民事责任。

　　美国金融立法由来已久。1864年，美国在《国民通货法》的基础上颁布了《国民银行法》，加强了对银行合规性的监管。此后颁布的重要法律有《统一小额信贷法》《金融服务现代化法》等。

　　秘鲁制定了《国家保护竞争与知识产权机构法》《消费者保护法》和《涉及金融服务问题的消费者保护法实施细则》，后者是保护金融消费者的基本法律依据。

　　加拿大制定《银行法》《信托和贷款法》和《金融消费者管理局法案》，构建了完整的金融消费保护体系。

　　欧盟颁布了《金融工具市场指令》《欧盟金融改革法案》，加强了对金融产品消费者的保护。修订了《投资者补偿机制条例》，增加了向投资者提供补偿支付的水平。

　　设立审判机构

　　目前，世界上大部分国家和地区都是在普通法院审理金融案件，只有少数国家和地区设有专门的金融法院，如美国、英国、哈萨克斯坦阿拉木图和开曼群岛等国家和地区。

　　2000年，英国成立了新的金融服务局，赋予其监管英国整个金融市场的权力。为了制衡和规范金融服务局的权力，又成立了金融服务和市场法庭。该庭是一个独立的司法机构，是英国司法部的下属机构，向大法官负责。

　　1972年，美国证监会根据《联邦行政程序法》建立了行政法官办公室，由首席行政法官和一定数量的、独立的行政法官组成。法律禁止证监会对行政法官的控制。行政法官虽然是证监会的职员，但因其职责需要保持独立性。

　　哈萨克斯坦阿拉木图建立了金融法院，在哈萨克斯坦的法院体系中，阿拉木图金融法院与地区法院并列，是最高法院的下级法院，其判决仅能由最高法院通过法定程序予以推翻。

　　在开曼群岛，设有简易法院、大法院和上诉法院。其中的大法院分为民事、家庭、海事和刑事四个审判庭。2009年，开曼政府在大法院下设立了金融服务法庭，使其成为大法院的第五个专业审判庭。

　　设计诉讼方式

　　司法实践证明，不论是专业法院还是普通法院，都必须对金融案件采取特殊的诉讼方式。在符合民事诉讼法律规定的情况下，适用的特殊方式主要有小额诉讼、集团诉讼、公益诉讼方式。

　　小额诉讼。在司法实践过程中，一些国家发现适用小额诉讼制度是必然的选择。美国设立的小额诉讼法庭，主要受理5000美元以下的争议案件。德国在最低一级地方法院设立小额法庭。日本的小额诉讼制度规定，当事人诉讼调解不成时将获无息贷款以缴纳诉讼费。

　　集团诉讼。是指在法律上允许一人或数人代表其他具有共同利害关系的人提起的诉讼的制度，诉讼的判决对所有共同利益人有效。美国在1933年《证券法》以及1934年《证券交易法》中对“证券集团诉讼”作了详细规定。法国的投资者共同代表诉讼和芬兰的消费纠纷损害赔偿团体诉讼，都规定可以由金融消费者赋予公共机构批准的消费者保护组织诉权。

　　公益诉讼。许多国家在金融领域采取了公益诉讼制度。在法国和意大利，可以由检察机关和政府机关提起公益诉讼，请求损害赔偿。在德国，由法律赋权的法人团体或经认证的消费者保护团体等提起公益诉讼，可以对可能危及或者已经危及消费者合法权益的行为提起变更或撤销之诉。

　　确定收案范围

　　在收案方面，普通法院与专业法院收案范围各有侧重。

　　英国金融市场和服务法庭审查金融服务局发布的决定和监管通知，涉及广泛的法律和纪律事项。包括对被授权的企业和个人作出的纪律决定，对企业的审批、执行、监管作出决定，对禁止人们从事特定或所有受监管的活动的决定等。

　　美国1999年《金融服务现代化法》将“消费者金融产品或服务”定义为“主要为了个人、家庭成员或家务目的获得的任何金融产品或者服务”。对金融产品或服务的范围也作了限定，主要是指间接和直接的金融服务。但是，美国证监会行政法官办公室只受理行政金融案件。这些案件当事人必须是在行政法官办公室注册的人，如各类受行政法官办公室监管的证券交易商、投资公司，或与在行政法官办公室注册的证券有关的当事人，包括发行人及其股东、高管人员等。

　　阿拉木图金融法院审理管辖范围的金融民事案件，包括对阿拉木图地方金融中心机关和工作人员作为（不作为）诉讼的案件或其他行政案件，但不受理刑事案件。

　　开曼群岛大法院金融服务法庭的收案范围十分宽泛，包括共同基金案件、保险公司案件、金融服务与监管案件、信托案件、特定的公司清算以及其他与公司法有关的诉讼案件。

　　适用审理程序

　　专业金融审判机关的审理程序一般都很简单，有的适用专门的金融审判简易程序，有的直接适用民事诉讼程序。

　　英国金融服务和市场法庭适用专门的程序，重点环节是材料交流与裁定。原告必须自收到金融服务局的决定、通知28日内起诉。金融服务局在收到法庭的起诉通知书后28日之内，向法庭和原告提交一份“案件说明”，解释作出决定的原因、所依据的证据清单以及其他支持材料。原告需在收到案件说明28日之内向法庭提交一份回应意见。金融服务和市场法庭对金融监管案件的审理采取公开审理和不公开审理两种方式，以公开审理为主。

　　美国证监会行政法官办公室适用专门的审判程序，重点环节是听证与裁定。在证监会行政法官办公室发布追诉令之后，由法官主持公开听证，然后作出初步裁定。初步裁定内容包括发现的事实、法律结论和命令，命令中包括制裁措施。制裁主要有：强迫接受停止和终止命令、暂停或撤销经纪商或交易商或投资顾问的注册、禁止经纪商或交易商或投资顾问之间的联合、民事罚款的支付、退赃等。

　　阿拉木图金融法院适用的审判程序主要是民事程序。